Ein Roth IRA ist eine individuelle Altersvorsorge, die viele Ähnlichkeiten mit der traditionellen IRA trägt, aber Beiträge sind nicht steuerlich absetzbar und qualifizierte Distributionen sind steuerfrei.
Für 2008 beträgt der maximale Beitragssatz 5.000 USD für Personen unter 50 Jahren und 6.000 USD für Personen über 50. Wenn Sie unter 50 sind und 2.000 USD zu Ihrem Roth IRA beitragen, können Sie nur 3.000 USD zu Ihrem traditionellen IRA beitragen. Für eine traditionelle IRA können Sie nicht mehr nach dem Alter von 70 1/2 RMD checks in beitragen.
Ein $ 18.000 Roth Beitrag, der jährlich für 20 Jahre mit einer Wachstumsrate von 5% geleistet wird, beläuft sich auf mehr als $ 616.000. Dies ist wahrscheinlich der größte steuerfreie Pool an Bargeld, den der Mitarbeiter unter allen Umständen anhäufen könnte. Aber die Vorteile des Roth-Plans sind nicht auf Hochverdiener beschränkt. Für eine traditionelle IRA, wenn es entweder Ihre eigene IRA oder eine, die Sie von einem Ehepartner geerbt haben, müssen Sie beginnen, Geld im Alter von 70 ½ zu entziehen. Wenn es sich um eine IRA handelt, die Sie von einer anderen Person z. B. einem Elternteil geerbt haben, müssen Sie fast sofort beginnen. Das IRS nennt diese "erforderliche minimale Verteilung" oder RMD kurz.
Ein traditionelles IRA Individual Retirement Account ermöglicht es Einzelpersonen Ergebnis vor Steuern gegenüber Investitionen zu lenken, die steuerbegünstigte wachsen kann.
Dies ist bei weitem einer der schwierigsten Finanzbereiche, die Sie während Ihrer Übergangsphase im Ruhestand in Betracht ziehen sollten. Konkret haben Sie einen Punkt in Ihrem Leben erreicht, an dem Sie dafür aufkommen müssen, wie Sie Gelder von den verschiedenen Anlagekonten abziehen, die Sie sorgfältig für Ihren Ruhestand gespart haben. 02.07.2019 · A 401k is a feature of a qualified profit-sharing plan that allows employees to contribute a portion of their wages to individual accounts. Elective salary deferrals are excluded from the employee’s taxable income except for designated Roth deferrals.
The same penalty applies to the failure to make the minimum distribution. In response to the economic crisis, Congress suspended the RMD requirement for A k plan may have a provision in its plan documents to close the account of a former employee who have low account balances.
10.07.2013 · Beste Antwort: None at all when you really do not need the funds and do not start taking any distributions from them during the tax year OK. And you really would NOT be required to start taking your RMD amounts until the year that would turn 70 1/2 and then.
nicclaxton@yahoo.com
Der 401k ist ein hervorragendes Instrument für die Altersvorsorge. Sie werden dem Konto keinen Scheck schreiben. Du machst diese Wahl. Ihr steuerpflichtiges Einkommen wird um den Betrag reduziert, den Sie zu dem Plan beitragen. Und schließlich, wenn Sie das Unternehmen verlassen, wird das gesamte Darlehen fällig. Es gibt einige Nachteile. Die in Ihrem 401-k-Plan angesammelten Gelder sollen in.